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Öko Fondsplus

Zukunft mit nachhaltigen Fonds mitgestalten. Sicher sein, bei Veranlagungen durch klare und strenge Regeln. Öko Fondsplus geht neue Wege. Gehen und entscheiden Sie mit. Für Sie und folgende Generationen.

 

 

Innovationen
Der Weg ist klar. Der Weg ist frei. Frei für innovative Umwelt-Technologien und neue Spielregeln in der Wirtschaft. Der frische Wind für eine umwelt- und klimaverträgliche, sozial faire Zukunft ist spürbar und wird bereits von vielen Unternehmen gelebt. In diese setzen wir. Weltweit. Mit streng nachhaltig klassifizierten Werten.

 

Nachhaltig Wege gehen – Die Fondszusammenstellung
Mittel- und langfristig Kapital für Ihre Pension oder für eine Einmalauszahlung aufzubauen, Renditechancen am Kapitalmarkt zu nutzen und gleichzeitig die Sicherheiten einer Lebensversicherung zu genießen, das alles bietet die fondsgebundene Lebensversicherung. Je nach Ihrer persönlichen Risikoneigung und Ihrem Sicherheitsbedürfnis bestimmen Sie Ihr Veranlagungsziel - mit Öko Fonds plus investieren Sie ausschließlich in nachhaltig klassifizierte Werte.

No Greenwashing. In der Fondszusammenstellung *) befinden sich ausschließlich Fonds, die sich gemäß EU-Offenlegungsverordnung als nachhaltig klassifizieren, um so Greenwashing zu vermeiden. Wir bekennen uns zum Pariser Klimaabkommen und zur Agenda 2030, die ausgewählten Fonds sind nach strengen ökologischen und sozialethischen Kriterien analysiert und bewertet.

 

Gut prüfe, wer sich mittel- bis langfristig bindet.
Gerne. Denn wir tragen Verantwortung für die Menschen in unserem Land und geben in unserer Geschäftspolitik solider Werteentwicklung den Vorzug als riskanten Experimenten. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Fragen, schaffen Klarheit und suchen jene Anlagestrategie, die am besten zu Ihnen passt.

Weitere Informationen zur fondsgebundenen Lebenversicherung und FAQs

 

 *) Bei der Fondsauswahl werden die Nachhaltigkeitskriterien der Anlagepolitik des Fonds zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses berücksichtigt. Wir weisen darauf hin, dass das Fondsmanagement die Anlagepolitik des Fonds im Laufe der Zeit auch ändern kann.

Details

Viele gute Öko Fondsplus-Gründe:

  • Klarheit von Anfang an
  • Pensionsvorsorge mit Öko Fonds plus
  • Flexibilität
  • Ablaufmanagement
  • Steuer- und Kostenvorteile
     

Klarheit von Anfang an
Die ESG-basierten Fonds, die von den Kapitalanlagegesellschaften laufend nach diesen Kriterien bewertet werden, finden Sie jederzeit auf unserer Website im Bereich Service Lebensversicherung in der Fondsübersicht und sind klar erkennbar an einem oder beiden dieser Symbole:

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Selbstverständlich nehmen wir uns Zeit, um mit Ihnen in aller Ruhe Ihre persönliche Öko Fondsplus Vorsorgestrategie auszuarbeiten. Verlassen Sie sich auf unser professionelles Know-How und auf unsere langjährige Versicherungserfahrung.

 

Pensionsvorsorge mit Öko Fondsplus
Private Pensionsvorsorge: je früher, desto besser

  • Berechnung der Pension mit Rententafel zum Zeitpunkt des Abschlusses 
  • Pensionswahlrecht: statt einer einmaligen Auszahlung kann auch eine laufende Zusatzpension oder ein Mix aus beidem gewählt werden.

Flexibilität
Nehmen Sie die Fondsauswahl selbst in die Hand und bestimmen Sie, in welche nachhaltigen Fonds Ihre Anlageprämie fließen soll. Sie können die prozentuelle Aufteilung der Anlageprämie auf die zur Verfügung stehenden nachhaltigen Fonds ändern (Switch) oder das bisher angesammelte Fondsvermögen teilweise oder zur Gänze auf einen anderen zur Verfügung stehenden nachhaltigen Fonds umschichten (Shift). Die ersten zwei Änderungen (Shift oder Switch) pro Versicherungsjahr sind kostenlos.

Ablaufmanagement
Unser Ablaufmanagement bietet Ihnen die Möglichkeit fünf Jahre vor Ende Ihrer fondsgebundenen Lebensversicherung das erwirtschaftete Fondsvermögen sukzessiv in nachhaltige Fonds mit geringerem Risikoprofil umzuschichten. Eine optionale kostenlose Möglichkeit, die wir Ihnen gerne beim persönlichen Beratungsgespräch genau erklären. 
 

Steuer- und Kostenvorteile
Und noch eine gute Nachricht: Öko Fondsplus als fondsgebundene Lebensversicherung bringt nicht nur viel Gutes für unsere Zukunft, sondern auch unmittelbare Steuer- und Kostenvorteile für Sie:

  • keine KESt
  • keine Einkommenssteuer
  • keine Vermögenszuwachssteuer
  • keinen Ausgabeaufschlag
  • keine Depotgebühr

Weitere Beiträge und Services

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Informieren Sie sich über die monatliche Wertentwicklung bzw. die aktuellen Fondswerte der Fonds, die Ihrer fondsgebundenen ...

Services zur Lebensversicherung
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Im Bereich Lebensversicherung bieten wir weitere umfassende Services an.

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